Как стать инвестиционным консультантом

Профессия инвестиционного консультанта становится все более востребованной по мере того как развивается рынок ценных бумаг. По состоянию на 1июля 2005года в республике осуществляют деятельность 27 инвестиционных консультантов.

Основным документом регулирующим деятельность инвестиционных консультантов как юридических так физических лиц является Положение о консультационной деятельности, вступившее в силу 15 июля 2005 года. В соответствии с Постановлением Кабинета Министров Республики Узбекистан №308 от 9 июля 2003года, консультационная деятельность на рынке ценных бумаг является лицензируемой. Согласно пп. 9-10 приложения №1 к данному постановлению, для ведения консультационной деятельности прежде всего необходимо получить лицензию.

Получение лицензии

Во-первых, юридическое лицо предоставляет заявление о выдаче лицензии с указанием наименования и организационно-правовой формы юридического лица, места его нахождения (почтового адреса), наименования учреждения банка и номера депозитного счета до востребования в учреждении банка. Для физического лица - это заявление о выдаче лицензии с указанием фамилии, имени, отчества, данных документа, удостоверяющего личность гражданина. В заявлении нужно указать лицензируемый вид деятельности и срок деятельности.

Во-вторых, юрлицам помимо заявления необходимо предоставить нотариально заверенную копию свидетельства о государственной регистрации юридического лица, а физлицам - представить нотариально заверенную копию свидетельства о государственной регистрации индивидуального предпринимателя.

Также требуется предоставить документ, подтверждающий внесение сбора за рассмотрение лицензирующим органом заявления соискателя лицензии; нотариально заверенные копии учредительных документов со всеми зарегистрированными изменениями и дополнениями к ним; копию бухгалтерского баланса с отметкой налогового органа и отчета о финансовых результатах на последнюю отчетную дату (за исключением случая, когда соискатель создан после последней отчетной даты); расчет размера собственных средств (капитала) на последнюю отчетную дату в соответствии с порядком, утверждаемым лицензирующим органом. В лицензирующий орган предоставляются копии документов, подтверждающих соответствие соискателя лицензии - физического лица либо руководителя и работников соискателя лицензии - юридического лица (за исключением инвестиционных фондов) квалификационным требованиям лицензирующего органа, в том числе копии документов заявителя - юридического лица о принятии их на работу на постоянной основе, а также копии документов, подтверждающих трудовой стаж лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа. И, наконец, представляется порядок хранения, защиты и восстановления информации, в том числе перечень мер, направленных на неправомерное использование служебной информации, утвержденные соискателем.

Для вновь созданных юридических лиц, осуществляющих формирование собственных средств за счет вклада средств не в денежной форме, необходимо предоставление отчета оценщика. В случае внесения денежных средств для формирования собственных средств соискатель лицензии - юридическое лицо должен представить справку банка о наличии на его счете в банке средств согласно нормативам, установленным лицензирующим органом, копию Порядка действий инвестиционного консультанта при конфликте интересов с клиентом, утвержденного соискателем.

Ограничения

Инвестиционным консультантом физическим лицом, либо единоличным исполнительным органом инвестиционного консультанта - юридического лица, не могут быть лица без высшего образования по одной из следующих специальностей: финансово- экономическая, юридическая, математическая либо информационные технологии. Консультант должен иметь как минимум, двухлетний стаж работы в инвестиционных институтах, на фондовых биржах либо в экономической, финансовой и юридической сферах деятельности или работы в государственных органах управления. Инвестиционным консультантом не может быть лицо исполнявшее функции единоличного исполнительного органа, входившее в состав коллегиального исполнительного органа или являвшееся учредителем инвестиционного института, фондовой биржи, кредитной, страховой или аудиторской организации в момент прекращения действия лицензий на осуществление соответствующих видов деятельности у указанных организаций за нарушения лицензионных требований и условий, допущенных по вине этого лица, если с момента такого прекращения прошло менее трех лет.

Также инвестиционный консультант не может иметь непогашенную судимость за преступления в сфере экономики или за преступления против порядка управления. Если физическое или юридическое лицо исполняло функции единоличного исполнительного органа или было в составе коллегиального исполнительного органа юридического лица в момент, когда оно было признано банкротом. с момента признания должно истечь два года.

Требования к инвестиционному консультанту

В задачи инвестиционного консультанта входит обеспечение соответствия размера собственных средств нормативам достаточности собственных средств, установленных уполномоченным государственным органом по регулированию рынка ценных бумаг (не распространяется на инвестиционных консультантов - физических лиц). В настоящее время это не менее 300 минимальных размеров заработных плат.

В штате инвестиционной консультационной фирмы должно быть не менее 2 специалистов, включая руководителя. Все они должны соответствовать квалификационным требованиям, устанавливаемым уполномоченным государственным органом по регулированию рынка ценных бумаг. Консультанты - физические лица - должны иметь квалификационный аттестат.

Задачи и функции

Деятельность инвестиционного консультанта на рынке ценных бумаг включает в себя оказание услуг по анализу и прогнозу состояния рынка ценных бумаг и его участников; экспертизе, разработке и рекомендации финансовых инструментов (финансовых обязательств); консультированию по вопросам выпуска, размещения и обращения ценных бумаг; переподготовке специалистов; консультированию по вопросам осуществления инвестиционной политики юридическими и физическими лицами.

Инвестиционный консультант может запрашивать и получать от инвестиционных институтов, фондовых бирж (фондовых отделов иных бирж), информацию, не запрещенную для раскрытия в соответствии с законодательством. В свою очередь инвестиционные институты и фондовые биржи предоставляют информацию инвестиционным консультантам в соответствии с договором об информационном взаимодействии, заключаемым в установленном законодательством порядке с инвестиционным консультантом.

При осуществлении деятельности на рынке ценных бумаг инвестиционный консультант предоставляет консультации по изданию и предоставлению учебных материалов, предназначенных для клиентов, услуг по переподготовке специалистов рынка ценных бумаг; подготовке отчетности клиента; содействию в подготовке проспектов эмиссии и документов эмиссии; подготовке и публикации общедоступной информации и др.

Инвестиционный консультант не может совмещать свою деятельность с иными видами профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг; давать рекомендации по покупке или продаже конкретных ценных бумаг; предоставлять консультации без заключения соответствующего договора с клиентом либо без письменного согласия клиента раскрывать информацию третьим лицам о содержании выданных клиенту консультаций (кроме уполномоченного государственного органа по регулированию рынка ценных бумаг в случаях и объемах, установленных законодательством).

Отношения, связанные с оказанием консультационных услуг на рынке ценных бумаг в настоящее время регулируются ст.9 Закона Республики Узбекистан "О механизме функционирования рынка ценных бумаг", постановлением Кабинета Министров Республики Узбекистан от 9 июля 2003года №308, Положением о консультационной деятельности на рынке ценных бумаг (рег. №1495 от 15 июля 2005 года).